В Украине действует основной закон, направленный на противодействие отмыванию средств и финансированию терроризма (ПИК/ФТ). Кроме этого, банки, опираясь на решения Национального банка Украины (НБУ), устанавливают собственные стандарты для проверки клиентов и их транзакций, пишет "РБК-Украина".
В Национальном агентстве по борьбе с коррупцией (НАБУ) отмечают, что закон предоставляет основания для блокирования сделок клиентов. В соответствии со статьей 21 закона, финансовые операции, независимо от их суммы, рассматриваются как подозрительные, если у банка есть достаточные основания полагать, что они могут быть результатом преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма.
В связи с этим банк имеет право приостановить платеж без предварительного уведомления клиента на два рабочих дня и сообщить об этом Госфинмониторингу.
Кроме того, банк проводит проверку данных клиентов, их бизнеса и источников доходов с целью оперативного выявления необычного поведения и подозрительных финансовых операций.
Отметим, что операции, которые анализом и характером деятельности клиента не вызывают подозрений у банка, не подлежат проверке, сообщили в НАБУ.
Финансовый мониторинг представляет собой процесс выявления незаконно полученных доходов и предотвращения финансирования терроризма. В рамках денежного мониторинга банки и небанковские финансовые учреждения осуществляют проверку клиентов и анализируют их финансовые транзакции.
Идентификация и верификация – это одна из множества процедур финансового мониторинга. Они проводятся до установления деловых отношений, совершения сделок, проведения финансовых операций или открытия счета. Верификация клиента также может быть проведена после открытия счета, но до осуществления первой финансовой операции, подчеркнули в НАБУ.
Напомним, украинцев будут вознаграждать за помощь ВПЛ — выдадут по 40 тысяч долларов.
Также придется всем раскошелиться: в Украине вводят жесткие наказания для водителей.
